Nhận diện một số thủ đoạn hoạt động của tội phạm tín dụng đen, cho vay lãi nặng

Thời gian gần đây, tội phạm hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi nặng diễn ra ngày càng phức tạp. Một số phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm tín dụng đen, cho vay lãi nặng như:

- Các đối tượng cho vay thường thuê người phát, dán tờ rơi với các nội dung: “cho vay nhanh không cần thế chấp”, “cho vay trả góp, không cần thế chấp, chỉ cần gọi điện thoại là có tiền”… tại các địa điểm công cộng, cột điện, tường rào hoặc quảng cáo qua mạng xã hội… Người đi vay chỉ cần cung cấp CCCD, CMND, GPLX, hình ảnh cá nhân hoặc giấy tờ tùy thân khác là có thể vay tiền.

- Sau khi tìm được những người có nhu cầu vay tiền, đối tượng cho vay không trực tiếp giao dịch mà thuê “nhân viên” (phần lớn những đối tượng này có tiền án, tiền sự, không có việc làm, thanh thiếu niên hư hỏng) sẽ làm hợp đồng vay mượn, trả góp có nội dung soạn sẵn nhưng rất sơ sài, hợp đồng không thể hiện lãi suất vay nhưng thể hiện số tiền phải trả. Sau khi cho vay tiền xong, chúng cử “nhân viên” đến thu tiền lãi đúng hạn hoặc chuyển khoản trả tiền vay qua các số tài khoản ngân hàng mà đối tượng cung cấp.

- Khi người vay chậm trả nợ hoặc không còn khả năng trả nợ, các đối tượng cho vay đòi nợ bằng các hành vi gây phản cảm, phiền nhiễu như ném chất bẩn, phun sơn, nhắn tin bôi nhọ danh dự, đe dọa người thân khiến người vay nợ sợ, không dám tố cáo, tạo sức ép phải bán nhà cửa, tài sản, cố ý gây thương tích,… nhằm ép buộc người vay trả nợ, gây ra nhiều lo lắng, bức xúc trong quần chúng nhân dân.

- Sử dụng các ứng dụng trên điện thoại (app vay tiền) yêu cầu người vay cung cấp danh bạ cá nhân, hình ảnh người thân; tài khoản zalo, facebook, icloud… Sau đó, tiến hành cho vay qua tài khoản ngân hàng mà người vay không biết đối tượng cho vay là ai. Khi người vay không có khả năng trả nợ thì các đối tượng sử dụng sim rác không chính chủ nhắn tin, điện thoại đe dọa khủng bố tinh thần người thân, gia đình, đồng nghiệp, bạn bè của người vay theo danh bạ đã cung cấp ban đầu.

Mong rằng trong thời gian đến người dân sẽ nhận diện được rõ bản chất, hậu quả hệ lụy của “tín dụng đen”. Từ đó có sự điều chỉnh, nhận thức và góp phần vào công tác phòng ngừa, đấu tranh phòng chống, góp phần bảo đảm ANTT ở địa phương./.